信托公司是受銀監會監管的非銀行類金融機構。

根據《信托公司管理辦法》第八條，設立信托公司，必須具備符合銀監會規定的入股資格的股東。信托公司的股東必須是“境內非金融機構、境內金融機構、境外金融機構和銀監會認可的其他出資人”。

此外，根據該辦法的規定，信托公司的最低注冊資本要求是3億元人民幣，并且不得分期繳納，必須以貨幣一次性付清。信托牌照是銀監會通過審核合格后發放的，信托公司必須要有信托牌照才能發放產品。因此，信托公司背景雄厚，牌照稀缺，平臺可靠。

信托公司管理信托財產應恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。信托公司依據信托合同約定管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔；信托公司違背信托合同、處理信托事務不當使信托財產受到損失，由信托公司以固有財產賠償。不足賠償時，由投資者自擔。

固定收益類信托產品是指由信托公司發行的，收益率和期限固定的信托產品。融資方通過信托公司向投資者募集資金，并通過將資產（股權）抵押（質押）給信托公司、以及第三方擔保等措施，保證到期歸還本金及收益。

信托產品的架構 ：

固定收益類信托產品的特點：

(1) 收益固定、保本保息、穩健安全；

(2) 年化收益率一般高于銀行定存數倍；

(3) 期限明確，便于資金使用安排；

(4) 合法合規，僅對合格的機構和個人投資者私募發行。

固定收益類信托產品的投資人：

(1) 風險/收益偏好介于存款和股票基金之間；

(2) 厭惡股票風險，目前主要以存款為主的客戶；

(3) 感覺存款收益太低的客戶；

(4) 至少進行一年以上投資；

(5) 可投資資金量在100萬元以上。

信托資金是較安全的，第一，設立信托產品時資金進入托管銀行的專一的信托賬戶，信托資金不會與其他資金混合；第二，信托財產的所有權、管理權、受益權相分離，信托資金只能按信托合同進行調用，即使信托公司出現破產，信托財產還可以完整地交由其他信托公司繼續管理，因此，在法律上最大限度地保護了信托財產的獨立與安全；第三，信托公司會將信托產品發行和運行狀況定期到銀監會備案，信托資金的募集和兌付是銀監會重要的監管要點。

根據不同的產品有不同的風險控制措施，主要有：抵押、質押、擔保和結構化設計等 。有的產品只采用一種風控措施，有的產品同時采用多種風控措施。

(1) 抵押或質押：融資方將其動產或不動產（房產、股權等）抵押或質押給信托公司，若融資方無法按期支付信托產品的本金及收益，信托公司可以拍賣抵押或質押物，以保障投資人的利益；

(2) 擔保：對于沒有抵押（或質押）或者抵押率比較高的，信托公司往往會要求融資方對信托財產提供相應的擔保。比如，擔保公司擔保、第三方擔保（融資方的母公司或關聯公司）、公司法人無限連帶擔保等；

(3) 結構化設計：所謂結構化設計就是將信托收益權進行分層配置，購買優先級的投資者享有優先收益權，購買次級和劣后級的投資者享有劣后收益權。在固定收益類信托理財產品中，劣后級投資一般由融資方投資，信托期滿后，投資收益在優先保證優先級受益人本金、預期收益及相關費用后的余額全部歸劣后級受益人；若出現投資風險，也先由劣后級投資者承擔；

以房地產信托為例：房地產信托貸款，風險控制措施一般為土地或現房抵押，保證擔保；房地產股權投資，風險控制措施一般為信托持股，股權質押，派駐人員，監控資金，回購安排等。

按照資金投放性質劃分，信托產品主要可分為貸款類、股權投資類、權益投資類、組合投資類。